Bankieren · KYC · KYB · AML · Ondertekening
KYC tot gekwalificeerde handtekening.
Één sessie. Één platform.
Financiële instellingen voeren identiteitsverificatie, zakelijke verificatie, controles van ondertekeningsbevoegdheid en e-handtekening doorgaans uit via vier afzonderlijke leveranciers. WeVerify consolideert alle vier in één sessie en vermindert zo tegelijkertijd de onboardingtijd, het compliancerisico en de leveranciercomplexiteit.
Uitdagingen
Gefragmenteerde stack. Toenemende fraude. Lange onboarding.
Gefragmenteerde KYC- en ondertekeningsstack
Afzonderlijke leveranciers voor KYC, KYB, ondertekeningsbevoegdheid en e-handtekening betekenen meerdere integraties, inconsistente datastandaarden en geen uniforme audittrail in het klanttraject.
AI synthetische identiteitsfraude
Door AI gegenereerde synthetische identiteiten en deepfake-aanvallen omzeilen traditionele documentverificatiesystemen. Financiële instellingen hebben gecertificeerde biometrische liveness nodig, niet alleen documentfotocontroles.
Lange onboarding leidt tot afhaken
KYC-processen van meerdere dagen met bezoeken aan filialen of het uploaden van documenten per e-mail hebben uitvalpercentages die direct van invloed zijn op de inkomsten en de kosten voor klantenwerving.
De oplossing
Het volledige financiële onboarding-traject op één platform.
Individuele KYC
AML-klare identiteitsverificatie
NFC-paspoortlezing gecombineerd met biometrische liveness-detectie produceert een geverifieerde identiteitsrecord die voldoet aan AML- en KYC-verplichtingen onder AMLD6 en nationale implementaties. Verscherpte due diligence-vereisten voor hoogrisicoklanten worden via dezelfde stroom voldaan.
- NFC-chip, cryptografisch bewijs, geen foto
- Liveness gecertificeerd tegen synthetische media
- AML-bewijspakket per verificatie
- PEP- en sanctiescreening-integratie beschikbaar
- Herbruikbare identiteit, geen herverificatie bij terugkeer
Zakelijke KYB
Bedrijf, UBO en mandaat in één sessie
Verifieer de bedrijfsstructuur, identificeer UBO's en bevestig dat de ondertekenaar de wettelijke bevoegdheid heeft om de entiteit te binden, allemaal vóór de uitvoering van een contract. In realtime verbonden met Kamers van Koophandel-registers.
- Realtime Kamer van Koophandel-opzoekingen
- UBO-identificatie en eigendomskaart
- Identiteit op directieniveau gekoppeld aan bedrijfsrecord
- Ondertekeningsvolmacht bevestigd vanuit registergegevens
- Grensoverschrijdende entiteitsverificatie in de EU
Contractondertekening
Gekwalificeerde e-handtekening, grensoverschrijdend, rechtsgeldig
Na verificatie van identiteit en bevoegdheid geeft WeVerify een gekwalificeerd certificaat voor ondertekening af. De resulterende handtekening is juridisch gelijkwaardig aan een handgeschreven handtekening in alle EU-lidstaten, het VK, Zwitserland en de VS, niet alleen een geavanceerde elektronische handtekening.
- eIDAS 2.0 Gekwalificeerde elektronische handtekening
- Geldig in EU, VK, VS en Zwitserland
- Onveranderlijk bewijspakket per ondertekeningsgebeurtenis
- Meerpartijenondertekening voor medeondertekenaarsakkoorden
Hoogrisicoklant onboarding
Identiteitsgegrendelde video voor gereguleerde productverkoop
Voor gereguleerde producten waarvoor persoonlijk advies of persoonlijke openbaarmaking vereist is, verifieert de identiteitsgegrendelde videosessie van WeVerify deelnemers, registreert de interactie en verzegelt het record, waardoor op afstand wordt voldaan aan de MiFID II-documentatievereisten voor geschiktheid.
- Alle deelnemers zijn identiteitsverifieerd vóór toegang
- Verzegelde opname voor MiFID II-geschiktheidsregistraties
- QES verzameld binnen de sessie
- Bewijs bewaard voor regelgevend onderzoek
Naleving van regelgeving
Gebouwd rond de regelgeving waaraan uw compliance-team al verantwoording aflegt.
AMLD6, EU-antiwitwasrichtlijn
De identiteitsverificatie van WeVerify voldoet aan de verscherpte due diligence-vereisten onder de zesde AML-richtlijn. De bewijsbundel bevat alle datavelden die vereist zijn voor AML-compliancebeoordeling, exporteerbaar naar zaakbeheersystemen en financiële inlichtingeneenheden.
eIDAS 2.0, Gekwalificeerde handtekeningen voor financiële contracten
Een gekwalificeerde elektronische handtekening is juridisch gelijkwaardig aan een handgeschreven handtekening in alle EU-lidstaten. WeVerify is een eIDAS 2.0-conforme vertrouwensdienst, wat betekent dat de handtekeningen niet alleen technisch geldig maar ook juridisch zeker zijn en bestand zijn tegen juridische aanvechting.
MiFID II, Geschiktheid van beleggingsdiensten
De verzegelde videogesprekken met gekwalificeerde ondertekening in de sessie voldoet aan de MiFID II-vereisten voor het vastleggen van geschiktheidsbeoordelingen en klantbevestiging. De bewijsbundel vervangt papieren documenten door een cryptografisch verzegeld digitaal equivalent.
Financiële inclusie · in samenwerking met GSMA
Niet-geregistreerden bankieren, mensen in de economie brengen.
Ongeveer een miljard mensen wereldwijd kunnen niet bewijzen wie zij zijn: zij hebben geen officieel identiteitsdocument of zijn nooit formeel geregistreerd in enig land. Zonder een verifieerbare identiteit kunnen zij geen bankrekening openen, waardoor zij zijn buitengesloten van het ontvangen van overschrijvingen en de formele economie in het geheel.
De GSMA-samenwerking
Verifieerbare identiteit voor mensen zonder documenten
WeVerify werkt samen met de GSMA, de wereldwijde vereniging van mobiele netwerkoperatoren, om een vertrouwde, verifieerbare identiteit te vestigen voor personen die geen officieel identiteitsdocument hebben en/of nooit officieel zijn geregistreerd in een land. Door mobiele netwerksignalen, biometrie en onze cryptografische vertrouwenslaag te combineren, kan een persoon een herbruikbaar, privacybeschermend identiteitsbewijs worden gegeven.
De uitkomst
Een bankrekening, overschrijvingen en een weg naar welvaart
Met een verifieerbare identiteit kunnen deze personen een bankrekening openen, veilig geld ontvangen van familieleden in het buitenland en deelnemen aan de normale economie, waardoor zij de middelen krijgen om een bestaan op te bouwen en voor zichzelf te gedijen.
- Voor mensen zonder officieel ID, of nooit geregistreerd in enig land
- Gebouwd met de GSMA en mobiele netwerkoperatoren voor grootschalig bereik
- Biometrische en mobiele netwerk-identiteit, gebonden door onze cryptografische vertrouwenslaag
- Maakt het openen van bankrekeningen en conforme overboekingsstromen mogelijk
- Herbruikbare, privacy-eerste identiteit, ruwe biometrie verlaat het apparaat nooit
- Brengt ongebankte en niet-geregistreerde bevolking in de formele economie
KYC tot handtekening. Één sessie.
Boek een demo van 30 minuten en wij tonen u een volledig bankonboarding-workflow, van de eerste identiteitscontrole via bedrijfsverificatie tot de gekwalificeerde handtekening.