AML- en PEP-screening,
wereldwijd, in één aanroep.
Toets personen en bedrijven aan wereldwijde sanctielijsten, PEP-databases, watchlists en negatieve berichtgeving, in elk rechtsgebied. De screening draait op zichzelf of binnen uw KYC- en KYB-proces, met doorlopende monitoring. €0,50 per screening.
Waarom dit telt
Screenen is een wettelijke plicht, geen keuze.
De antiwitwasrichtlijnen gelden ook voor u
Banken, fintechs, cryptoaanbieders, advocatenkantoren, notarissen en veel andere meldingsplichtige instellingen moeten hun klanten screenen. Dat volgt uit AMLD4/5/6 en uit nationale wetten die op de FATF-aanbevelingen zijn gebaseerd. Vooraf en tijdens de relatie.
Lijsten veranderen dagelijks
Sanctielijsten worden doorlopend bijgewerkt. Een klant die bij de acceptatie schoon was, kan morgen op een lijst van de EU, de VN of OFAC staan. Eén controle vooraf is niet genoeg.
Valse treffers kosten uren
Simpel vergelijken op naam levert complianceteams bergen valse meldingen op. Wij vergelijken slimmer en houden rekening met transliteratie. Zo blijft de wachtrij werkbaar en missen wij geen echte treffers.
Zo werkt het
In vier stappen van naam naar vrijgegeven dossier.
1. Bepaal om wie het gaat
De screening gebruikt de geverifieerde identiteit uit KYC of KYB. U kunt de gegevens ook los invoeren: naam, geboortedatum, nationaliteit of bedrijfsgegevens. Daardoor zijn de treffers scherp.
2. Toets aan elke lijst
Eén aanroep controleert de wereldwijde sanctielijsten (VN, EU, OFAC, UK HMT en meer), PEP-databases op alle niveaus, watchlists van handhavers en negatieve berichtgeving.
3. Beoordeel de treffers
Elke mogelijke treffer krijgt een score en een toelichting: welke lijst, welke naamvariant, welk bewijs. Duidelijke gevallen handelt het systeem af volgens uw beleid.
4. Blijf monitoren
Zet doorlopende monitoring aan. WeVerify screent uw klanten opnieuw zodra een lijst wijzigt en meldt alleen wat nieuw is.
Functies
Volledige dekking, zonder ruis.
Wereldwijde dekking
Sanctielijsten, PEP-bronnen en watchlists voor elk rechtsgebied, doorlopend bijgewerkt: VN, EU, OFAC SDN en de geconsolideerde lijst, UK HMT en nationale lijsten.
PEP-niveaus 1 tot 4
Politiek prominente personen naar functie en rang, plus familieleden en naaste zakenrelaties, volgens de definities van de FATF.
Vergelijken over schriften heen
Wij vergelijken namen over schriften heen: Latijn, Cyrillisch, Arabisch en meer. Elke treffer krijgt een score, zodat er minder valse treffers overblijven en echte treffers niet wegvallen.
Rapporten klaar voor de audit
Elke screening levert een verzegeld rapport met tijdstempel: welke lijsten zijn gecontroleerd, welke treffers er waren en hoe die zijn afgehandeld. Klaar voor uw toezichthouder.
Compliance
Gebouwd voor meldingsplichtige instellingen.
In lijn met AMLD4/5/6
Screening en dossiervorming sluiten aan op de plichten voor cliëntenonderzoek en doorlopende monitoring uit de Europese antiwitwasrichtlijnen.
FATF-aanbevelingen
PEP-definities, risicogebaseerde aanpak en bewaartermijnen volgen de FATF-aanbevelingen. Meer dan 200 rechtsgebieden passen die toe.
Sterker met KYC en KYB
Zit een screening vast aan een identiteit die tegen overheidsbronnen is gecontroleerd, dan is uw bewijsketen veel sterker dan bij een controle op naam alleen.
Geavanceerde variant
Cliëntenonderzoek op uw eigen regels nodig?
WeVerify Advanced AML doet het volledige cliëntenonderzoek: identiteit, bedrijf, tekenbevoegdheid, TIN en screening. U stelt de regels zelf in. Uitgebreide PEP- en sanctiegegevens komen via LSEG en Moody’s, en u kunt uw eigen licentie inbrengen. Prijs op aanvraag.
€0,50 per screening.
U betaalt per gebruik, met automatische volumekorting, zonder gebruikerslicenties en zonder minimumafname. Elk nieuw account start met €100 gratis tegoed.
Veelgestelde vragen
AML- en PEP-screening: veelgestelde vragen.
Eén keer screenen. Daarna blijven volgen.
Screening op sancties, PEP's en negatieve berichtgeving, gekoppeld aan een geverifieerde identiteit, in één API.