Op 1 juli 2025 is de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) officieel van start gegaan in Frankfurt. De opbouw gaat bewust stap voor stap: personeel werven in 2025 en 2026, daarna richtsnoeren en technische standaarden, en vanaf 2028 direct toezicht op ongeveer veertig van de risicovolste grensoverschrijdende financiële instellingen in de EU. AMLA mag boetes opleggen en het toezicht overnemen als nationale autoriteiten tekortschieten.
Het echte verhaal is convergentie
De meeste bedrijven krijgen nooit direct toezicht van AMLA, en daar gaat het ook niet om. De opdracht van AMLA is convergentie van toezicht: dezelfde verwachtingen, dezelfde manier van inspecteren en dezelfde gegevensverzoeken van Lissabon tot Vilnius. Het voordeel van een milde toezichthouder in eigen land verdwijnt. Instellingen die nu al aan de strengste norm rapporteren, merken weinig pijn van die convergentie.
Hoe bewijs op AMLA-niveau eruitziet
Reken op inspecteurs die niet vragen “screent u?”, maar “laat me het beslisspoor voor deze klant zien”. Dat betekent: identiteit geverifieerd met bewijs van de overheid, uiteindelijk belanghebbenden vastgesteld, screeningsresultaten met de redenering achter elke match, risicobeslissingen gekoppeld aan vastgelegd beleid, en dat alles binnen enkele minuten op te vragen. De regelgestuurde Geavanceerde CDD van WeVerify levert precies dat op: één verzegeld bewijspakket per klant, van NFC-identiteit via uitgebreide screening met LSEG en Moody's tot de regelevaluatie achter elke beslissing.
Geavanceerde AML en CDD · AML- en PEP-screening · Demo aanvragen